Сколько платить налог на квартиру: Налог на недвижимое имущество физических лиц, налог на квартиру для собственников

Как работают налоги на недвижимость в Калифорнии?

Недвижимость в Калифорнии является одной из самых востребованных в стране, что может значительно повысить среднюю стоимость домов по сравнению с другими штатами. Для домовладельцев это часто является воплощением мечты, и это большая часть того, почему люди предпочитают жить и инвестировать здесь, в солнечном штате.

Зная это, вы, возможно, удивитесь, узнав, что домовладельцы в Калифорнии также платят налоги на недвижимость, которые ниже среднего по стране – отличная вещь, о которой следует помнить, когда каждый год приходит срок оплаты счета.

Для многих людей счета по налогу на имущество — одна из самых простых вещей, которые можно спрятать под ковер, потому что они оплачиваются не так часто, как другие счета, такие как сотовые телефоны, автомобильные платежи или электричество. Тем не менее, налоги на недвижимость являются неизбежной частью домовладения, поэтому неплохо иметь общее представление о том, что они из себя представляют, как они рассчитываются и как они влияют на вашу общую финансовую картину.

Налоговый расчет

Налоги варьируются от штата к штату и регулируются как местной юрисдикцией, так и налоговой системой штата. В Калифорнии ставка по штату составляет 1% от оценочной стоимости имущества.

Кроме того, по согласованию с избирателями в определенных областях могут проводиться оценки государственных услуг, которые часто используются для финансирования образования, транспорта, водоснабжения и других общественных услуг. Как правило, вы можете рассчитывать на оплату от 1% до 1,5% после того, как все сказано и сделано, хотя в некоторых конкретных областях ставки могут быть выше. Налог на недвижимость в Калифорнии никогда не будет ниже 1%.

В большинстве округов имеются веб-сайты, на которых широкая публика может ознакомиться с конкретными ставками и исчислениями налога на имущество. Некоторые оценки будут основываться на небольшом проценте от оценочной стоимости дома, а другие оценки будут представлять собой фиксированную ставку за участок. Оценки могут меняться из года в год в зависимости от того, как был написан налог (см. подробнее о melloroos здесь).

Этот процесс является шаблонным и, по большей части, очень невмешательным для домовладельцев. Окружной оценщик определяет, кому принадлежит какое имущество, устанавливает налогооблагаемую стоимость, которая информирует владельца о том, сколько будет причитаться, применяет юридические исключения и учитывает другие способствующие факторы, а затем заполняет налоговую ведомость, чтобы показать оценочную стоимость.

Как правило, оценочная стоимость соответствует продажной цене, а затем корректируется каждый год. Затем окружной аудитор или контролер подсчитывает общую сумму причитающихся налогов, затем сборщик налогов распределяет счет и собирает налоговые платежи.

Несмотря на то, что есть несколько важных моментов, когда дело доходит до определения того, куда направляется каждый доллар налога, основная часть этих расчетов выполняется на уровне округа до того, как счет будет доставлен вам. Вы можете ожидать, что получите простое число, отражающее общую сумму задолженности и подлежащую оплате двумя частями (подробнее об этом позже). Самое замечательное в налогах на недвижимость то, что все собранные деньги остаются в округе.

Есть несколько важных вещей, которые помогут снизить налоги на имущество. В дополнение к предложению 13 (которое мы рассмотрим позже), во многих округах Калифорнии предусмотрены определенные исключения.

В конституции Калифорнии прописано освобождение домовладельца, которое позволяет снизить налогооблагаемую стоимость основного жилья до 7000 долларов (это экономит до 70 долларов в год). Многие округа также допускают освобождение от повторной оценки для семейных переводов; это может быть особенно ценно для свойств, которые были в семье долгое время. Уточните у налогового инспектора своего округа, применимо ли это к переводу семьи из семьи в другую.

Предложения 60 и 90

Предложение 60

В соответствии с предложением 60 домовладельцы в Калифорнии в возрасте 55 лет и старше получают единовременную возможность продать свое основное жилье и перевести его налог на имущество в новое, но рыночная стоимость нового дома, как правило, должна быть равна или меньше рыночной стоимости старого дома.

Prop 90

В соответствии с Prop 90 округа могут разрешать передачу стоимости имущества из другого округа в свой округ. В настоящее время только 8 округов участвуют в предложении 90.

Предложение 13

Наиболее заметным и известным фактором, работающим в пользу владельца, является результат Предложения 13, налоговой поправки, принятой в 1978 году. Это произошло в ответ на рост стоимости жилья быстрее, чем доход и инфляция.

Хотя в целом это положительно для домовладельцев, результатом стали непосильные счета за налог на имущество, которые быстро становились недоступными. Эффект домино повысил риск выселения давних жителей из их домов.

К счастью, введение Предложения 13 предложило комплексное решение для защиты калифорнийцев от этого явления: оценка имущества не может превышать 2%-ного увеличения по сравнению с прошлым годом. Таким образом, домовладельцы защищены от крупных скачков на рынке и от риска потерять свой дом из-за необоснованного налогообложения и последующих залогов.

Важно отметить, что максимальное увеличение на 2% распространяется только на существующих домовладельцев, а не на новых. Когда дом продается и покупается, такие ограничения сбрасываются, и новые владельцы платят общую государственную ставку в размере 1% от всей стоимости имущества, независимо от того, насколько это увеличение может быть. Как отмечалось ранее, новая оценочная стоимость обычно совпадает с продажной ценой.

Уплата налогов на недвижимость в штате Калифорния

Когда дело доходит до уплаты налогов на недвижимость, они уплачиваются двумя платежами раз в два года и определяются календарем финансового года.

Когда должны быть уплачены налоги на недвижимость?

Первая половина финансового года — с 1 июля по 31 декабря, и платеж за эту половину должен быть произведен 1 ноября, просроченный после 10 декабря. Вторая половина длится с 1 января по 30 июня, срок платежа — 1 марта. после 10 апреля.

Что произойдет, если ваш платеж просрочен?

Просроченные платежи влекут за собой штраф в размере 10%, который будет применяться к любым деньгам, полученным после этих дат.

Здорово!

Как избежать просроченных платежей по налогу на недвижимость

Чтобы избежать штрафов за просрочку платежа (и стресса, связанного с ними), важно учитывать налоги на недвижимость в течение года, чтобы счет не быть внезапным и значительным сюрпризом.

Одна из стратегий состоит в том, чтобы разделить предполагаемые налоги за год на 12 и внести ежемесячную сумму в сбережения. Таким образом, деньги будут отложены и готовы к работе, когда вам нужно будет оплатить счет.

Счета на арест — это еще один способ обеспечить своевременную уплату налогов на недвижимость.

Как работают конфискационные счета

Часто ваши налоги на имущество полностью или частично включаются в ваш ежемесячный платеж, поэтому вам, скорее всего, никогда не придется платить всю сумму из своего кармана. Если вы переплачиваете в течение года, вы получите возмещение за время уплаты налогов. Если вы недоплатите, вы получите счет на разницу.

Чтобы определить окончательные цифры для вашей конкретной ситуации, вы можете проконсультироваться со своим кредитором, чтобы уточнить особенности вашего кредита, или, если вы находитесь в процессе покупки дома, включите эти вопросы в процесс покупки, чтобы вы точно знаете, чего ожидать.

Являются ли конфискованные счета необязательными?

Да и нет. Если у вас есть обычный кредит и вы внесли более 10% аванса, вы сможете выбрать, хотите ли вы иметь конфискованный счет.

Иногда, тем не менее, требуются конфискационные счета…

Большинство кредиторов требуют, чтобы государственные кредиты требовали конфискации налогов на недвижимость и страхования от рисков (FHA, VA и USDA), а в Калифорнии также конфискуются обычные кредиты с первоначальным взносом менее 10%. .

Дополнительные счета по налогу на имущество

Итак, если вы покупаете новый дом, вы можете рассчитывать на так называемый «дополнительный налоговый счет», который выдается для закрытия расхождений между прежними налоговыми ставками и новой налоговой ставкой на основе самой последней оценки.

Если вы планируете покупку, попросите своего консультанта по ипотеке помочь вам рассчитать дополнительные налоги, чтобы вас не застали врасплох с непредвиденными расходами, когда они прибудут по почте.

Дополнительные налоги на имущество со счетом конфискации

Если вы включаете свой налоговый платеж в свой ежемесячный платеж, дополнительные налоговые счета могут быть особенно разрушительными. Ваш кредитор получит копию оригинального налогового счета, но не получит копию вашего дополнительного счета.

Если домовладелец не направит кредитору счет о дополнительном налоге на имущество, кредитор не будет знать о причитающихся дополнительных налогах и может неточно занизить или скорректировать ваш счет по конфискации имущества. Это может привести к тому, что кредитор не соберет должным образом достаточно налогов, а затем резко увеличит ваш штрафной счет в будущем.

Лучший способ справиться со всеми дополнительными налоговыми счетами — это немедленно связаться с вашим кредитором, чтобы сообщить ему о дополнительных налогах, которые должны быть уплачены, чтобы они не корректировали ваши будущие платежи неправильно.

Вам не нужно становиться экспертом по налогу на недвижимость, чтобы купить дом. Самая важная часть процесса — это знать, что вы можете доверять профессионалам, участвующим в процессе — от вашего агента по недвижимости до вашей ипотечной компании и вашего специалиста по налогам. Они разберутся с мельчайшими подробностями и позаботятся о том, чтобы ваши интересы были представлены наилучшим образом.

Тем не менее, важно понимать фундаментальные аспекты ваших личных финансов, чтобы чувствовать себя уверенно на каждом этапе процесса и знать, что вы настраиваете себя на блестящее финансовое будущее в великолепном доме!

Если у вас есть вопросы о процессе покупки дома или об особенностях налога на имущество вашей сделки, не стесняйтесь, напишите нам. Мы здесь, чтобы помочь.

Счета по налогу на имущество

Счета обычно отправляются по почте и размещаются на нашем веб-сайте примерно за месяц до уплаты налогов. Мы не отправляем вам счет по налогу на имущество по почте, если ваши налоги на имущество уплачиваются через банк или компанию, обслуживающую ипотеку, или если у вас нулевой баланс.

Доступ к счету по налогу на имущество

Информация об оплате
Если вы платите налог на имущество самостоятельно, мы рекомендуем вам производить оплату в электронном виде, чтобы уменьшить вероятность ошибки. Если вы предпочитаете платить по почте, вы можете отправить платеж вместе с купоном в счете за налог на имущество. Пожалуйста, указывайте номер своего счета, который является номером вашего района, квартала и участка, на любом платеже, который вы отправляете нам по почте, вместе с налоговым периодом, за который производится платеж. Оплата налога на имущество также может производиться лично в любом из наших бизнес-центров.

Вы можете внести предоплату за следующий платежный период. Вы получите скидку, если заплатите налоги на недвижимость за весь налоговый год вперед. Это сумма, указанная в строке: «Все, что вы должны».

Если банк или ипотечный кредитор платит за вас налог на имущество, вы не получите счет по налогу на имущество по почте, если только вы не несете ответственности за оплату других расходов, таких как тротуар или аварийный ремонт. Налоговые сборы, не связанные с имуществом, обычно не включаются в платежи, производимые вашим банком или ипотечной компанией; вы должны заплатить их сами.

Даже если мы не отправим вам налоговую накладную, вы всегда можете скачать ее здесь. Если вы считаете, что «предыдущий баланс», указанный в счете, был оплачен, но не зачислен, позвоните по номеру 311 или отправьте запрос по электронной почте в налоговую службу. Если есть ошибка, мы исправим записи.